Что такое «база данных» Центрального банка России.
📎В базе данных собраны реквизиты лиц, по которым есть сведения, что они связаны с мошеннической или иной нелегальной деятельностью.
❗️Причины попадания реквизитов в базу данных:
1️⃣ жалоба в банк или в ЦБ РФ от физического лица, который считает себя пострадавшим от противоправных действий;
2️⃣ данные от МВД РФ.
📍Какие последствия, если реквизиты вашего счета оказались в базе данных:
1️⃣ на вас будут распространяться ограничения на переводы в адрес других людей: до 100 000 ₽ в месяц;
2️⃣ в ваш адрес могут приостанавливаться входящие переводы;
3️⃣ банк отправителя денег на вас вправе задержать перевод на 48 часов и отправить его только после подтверждения от отправителя. Если же платеж подтвержден не будет - платеж будет отменен и деньги к вам не поступят;
❗️ Важный момент: при попадании в базу данных, человек имеет право пользоваться деньгами на своем счете, с этой целью он может обратиться в банк с паспортом, то есть ограничения накладываются именно на использование ДБО (дистанционное банковское обслуживание).
При этом, какие-либо ограничения на депозиты и иные специальные банковские счета также не распространяются.
✅Уведомление об ограничениях банк направляет посредством смс или пуш-уведомления в адрес владельца счета.
📌Также надо понимать, что ограничения могут быть наложены на один счет физического лица, но не быть на иных его счетах, которыми он также может пользоваться без ограничений.
📎В базе данных собраны реквизиты лиц, по которым есть сведения, что они связаны с мошеннической или иной нелегальной деятельностью.
❗️Причины попадания реквизитов в базу данных:
1️⃣ жалоба в банк или в ЦБ РФ от физического лица, который считает себя пострадавшим от противоправных действий;
2️⃣ данные от МВД РФ.
📍Какие последствия, если реквизиты вашего счета оказались в базе данных:
1️⃣ на вас будут распространяться ограничения на переводы в адрес других людей: до 100 000 ₽ в месяц;
2️⃣ в ваш адрес могут приостанавливаться входящие переводы;
3️⃣ банк отправителя денег на вас вправе задержать перевод на 48 часов и отправить его только после подтверждения от отправителя. Если же платеж подтвержден не будет - платеж будет отменен и деньги к вам не поступят;
❗️ Важный момент: при попадании в базу данных, человек имеет право пользоваться деньгами на своем счете, с этой целью он может обратиться в банк с паспортом, то есть ограничения накладываются именно на использование ДБО (дистанционное банковское обслуживание).
При этом, какие-либо ограничения на депозиты и иные специальные банковские счета также не распространяются.
✅Уведомление об ограничениях банк направляет посредством смс или пуш-уведомления в адрес владельца счета.
📌Также надо понимать, что ограничения могут быть наложены на один счет физического лица, но не быть на иных его счетах, которыми он также может пользоваться без ограничений.