Правовой продукт: реабилитация из «красной» зоны ЗСК (оспаривание высокой степени риска)

Наша команда готова вам помочь решить вопрос с реабилитацией организации/ИП с высокой степенью риска в ЗСК в формате «под ключ», а также включиться на любой стадии, в том числе если вы уже прошли процедуры досудебного обжалования и получили отрицательные решения.

Первое. Вам необходимо понимать, что о присвоении высокой степени риска вы должны быть проинформированы банком. При присвоении высокой степени риска в ЗСК бизнес практически лишается возможности вести работу.
Второе. После получения такого сообщения рекомендуем вам лично проверить ваш актуальный рейтинг на сайте ЦБ РФ по адресу: https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/
Третье. Вам надо учитывать, что у вас есть сроки на обжалование высокой степени риска в ЗСК («красный» светофор) и они составляют 6 (шесть) месяцев со дня, следующего за днем получения сообщения банка о применении мер (п. 1 ст. 7.8 - 115‐ФЗ).
В случае если банк направил вам сообщение о применении мер с использованием ДБО (дистанционное банковское обслуживание), чата банка или на адрес электронной почты, датой получения информации считается день, следующий за днем направления банком указанной информации, а в случае направления сообщения по почте заказным письмом – 6-й день со дня отправки банком указанного сообщения (п. 8 ст. 7.7 – 115-ФЗ).
Четвертное. Оспорить «красный» рейтинг в ЗСК необходимо для начала в ЦБ РФ, то есть торопиться подавать в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ (МВК) не стоит. К заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска в ЗСК стоит приложить пакет документов и (или) сведений, который будут подтверждать ваши аргументы.
Пятое. Банк России обязан рассмотреть заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска, принять решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и сообщить заявителю о принятом решении в срок не позднее пятнадцати рабочих дней со дня получения ЦБ РФ заявления о пересмотре высокой степени (уровня) риска.
Шестое. Если Ц Б РФ принимает положительное решение, тогда в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, изменяет заявителю степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, а если отрицательное — тогда остается обжаловать «красный» светофор уже в МВК. Обращаем внимание, что досудебный порядок обжалования обязателен.
Седьмое. Подача заявления по пересмотру высокой степени (уровня) риска в ЗСК в адрес МВК. Если же МВК выносит отрицательное решение — тогда уже остается защитить свои права и законные интересы в суде.

Успех обжалования «красного» светофора в ЗСК

зависит прежде всего о вашей оперативности и подготовленности в том числе пакета прилагающихся документов.

Заказать презентацию продукта по реабилитации из «красной» зоны ЗСК

Оставьте свои данные в форме, и мы свяжемся с вами

Какие последствия наступают для компании/ИП, которые оказались в «красной» зоне ЗСК.

Банки на основании п. 5 ст. 7.7 — 115-ФЗ в отношении компаний/ИП, имеющих высокую степень риска в ЗСК, применяют следующие меры:

не проводят операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита)
не осуществляют переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей
не проводят операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом
не выдают при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете
не перечисляют остаток по счету на другой счет такой компании/ИП или на счет третьего лица по указанию такого клиента
прекращают обеспечение возможности использования электронного средства платежа, то есть по факту блокируют сервис «банк-клиент» (ДБО)

Ведение бизнеса становится невозможным

При «красном» светофоре остается возможность в проведении весьма ограниченного числа операций по счету и только посредством бумажных платежек, которые необходимо каждый раз привозить в банк. Случаев, чтобы банк не блокировал ДБО при «красном» ЗСК, в нашей практике не встречались.

Федеральная налоговая служба (ФНС) спустя 6 (шесть)месяцев после появления «красного» ЗСК и отсутствия действий со стороны организации/ИП запускает процесс исключения из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) самостоятельно (основания: п. 3 ст. 61 ГК РФ, п. 7 ст.21.1. — 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателе, п. 4 ст. 7.8 115-ФЗ).
На практике такой срок может не всегда соблюдаться по причине не до конца отлаженных процедур взаимодействия между ФНС и ЦБ РФ, который направляет такие сведения, но базово механизм по исключению из ЕГРЮЛ/ЕГРИП сегодня работает.
В течение 3-х лет руководителям будет отказано в регистрации нового юридического лица, если оно ликвидировано по основаниям норм 115-ФЗ (ст. 23 — 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателе).

Необходимые от вас документы для оказания услуги

Расширенные банковские выписки компании по всем имеющимся счетам

Первичные документы
по сделкам

Запросы, дополнительные запросы от банка, иные документы, поступившие от банка

Документы, ранее представленные в банк по запросу

Текст сообщений, направленные в банк в сервисе «банк-клиент»
и (или) сообщенных по телефону сотруднику банку и (или) представленные в банк иным способом