Исключение организации/ИП из «специальных», «черных» банковских списков, из списка ЦБ РФ

Что такое «черные» списки

– это некие списки компаний и ИП, которые кредитные учреждения используют в целях обмена информации между собой в целях выявления субъектов предпринимательства, нарушающих законодательство в сфере под/фт по мнению банков.

Есть списки «обнальных», транзитных компаний и проч. Это сугубо неформальные списки, которые составляются подразделениями финансового мониторинга для выполнения своих задач.

Есть и официальный такой список, который администрирует ЦБ РФ. Порядок попадания сведений в «сводный архивный файл» (так он называется) установлено Банком России в Положении № 764-П от 15 июля 2021 г. «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

Данные сведения передаются по зашифрованным каналам связи и является сугубо служебной информацией.

Самое главное — это ухудшение рейтинга в сервисе ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК) и в AML-системах банка.

Как правило, компании, находящиеся в списках, имеют серьезную типологию кодов подозрительных операций, что приводит к получению средней степени риска («желтый» светофор) в ЗСК. Что в свою очередь влечет за собой осложнения при работе: как при проведении оплат, так и в приеме денег на р/счет;
У банка, который предоставляет вам расчетно-кассовое обслуживание, появляются основания для подозрения в отношении ваших операций по счету

и как следствие он может отказать в проведении операции по р/счету, то есть применить так называемые «отказные» полномочия, с запросом обоснования либо направить вам запрос в рамках 115-ФЗ;
У вас заметно снижаются шансы в открытии р/счета в другом банке

Как вы можете проверить нахождение вашей организации/ИП в списках? Единственный официальный способ это сделать — это написать запрос в Банк России.

Заказать презентацию продукта

Свяжитесь с нами через форму обратной связи.

По каким вопросам мы вам можем помочь

Установить в каких списках банковских «специальных» списках находится ваша организация/ИП.

Сопроводить в формате «под ключ» исключение вашей организации/ИП из таких списков.

Как мы проводим работу по исключению из списков:

Первый этап. Аналитическая работа.

На этом этапе мы изучаем расширенные выписки с целью определения транзакционного поведения, первичные документы по сделкам, запросы банка и ответы на него с прилагающимися документами.

Итог нашей работы: установлены причины включения компании/ИП в списки и определена дорожная карта по разрешению ситуации.

Второй этап. Документарная работа.

— сбор и проработка пакета документов для подачи в банк, включивший компанию/ИП в список;
— проработка бизнес-модели доверителя и ее оцифровка;
— подготовка пояснений для предоставления в банк;
— расширение пакета документов.
Результат этапа: пакет документов для подачи в банк сформирован, документы предоставляются доверителю по итогу этапа.

Третий этап. Защита прав и законных интересов доверителя в кредитном учреждении и ЦБ РФ — досудебная работа.

— подача документов в банк с целью исключения из списков;
— представление интересов доверителя в банке;
— подача запросов и отправка необходимых документов в банк;
— сбор пакета документов при получении дополнительных запросов;
— подача заявления (в случае отрицательного решения банка) в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Четвертый этап. При необходимости. Защита прав и законных интересов доверителя в суде.

— подготовка искового заявления к банку;
— подача иска в суд;
— представление интересов в суде.

Необходимые от вас документы для оказания услуги

Расширенные банковские выписки компании по всем имеющимся счетам

Первичные документы
по сделкам

Запросы, дополнительные запросы от банка, иные документы, поступившие от банка

Документы, ранее представленные в банк по запросу

Текст сообщений, направленные в банк в сервисе «банк-клиент» и (или) сообщенных по телефону сотруднику банку и (или) представленные в банк иным способом.