Правовой продукт: «разморозка» средств на счете при блокировке счета, в том числе при «красном» ЗСК

Окажем профессиональную помощь в «разморозке» средств на вашем счете

у компании/ИП высокая степень риска в сервисе ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК) и банк применил меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 — 115-ФЗ в том числе отказал в переводе денег на другой ваш счет или в адрес третьего лица либо не выдает остаток денежных средств на счете при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита)
банк применил «отказные» полномочия, не выпускает денежные средства со счета и при этом настаивает на закрытии счета, что мы категорически не рекомендуем делать.
В этой ситуации мы рекомендуем вам незамедлительно «размараживать» ваши средства

Шаги для спасения ваших денег

Шаг 1

Необходимо запустить реабилитационные процедуры. Порядок действий будет несколько отличаться в зависимости от вашей ситуации: либо банк настаивает на закрытии р/счета и готов выпустить деньги только с уплатой штрафа (применить так называемые «заградительные тарифы») либо у вашей компании/ИП высокая степень риска в ЗСК («красный» светофор) и т. д.;
Шаг 2

Параллельно с реабилитационными процедурами необходимо предпринять меры по разблокировке денег на р/счете. Мы используем несколько инструментов для разблокировки в зависимости от конкретной ситуации

банк вправе расторгнуть договор банковского счета, а «замороженные» средства отправить в адрес ЦБ РФ
если вы не проходите реабилитационные процедуры части оспаривания высокой степени риска в ЗСК у вас есть риск, что организация/ИП будет исключена

Федеральной налоговой службой спустя 6 (шесть)месяцевпосле появления «красного» ЗСК из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) (основания: п.3 ст. 61 ГК РФ, п.7 ст.21.1. - 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателе, п.4 ст. 7.8 115-ФЗ)

Заказать презентацию продукта

Оставьте свои данные в форме, и мы свяжемся с вами

Как мы работаем, оказывая помощь по «разморозке» средств

Первый этап. Аналитическая работа.

На этом этапе мы изучаем расширенные выписки с целью определения транзакционного поведения, первичные документы по сделкам, запросы банка и ответы на него с прилагающимися документами. Итог нашей работы: установлены причины применения к организации/ИП санкций со стороны банков и причин «замораживания» денег.

Второй этап. Документарная работа.

- сбор и проработка пакета документов для подачи в банк, который «заморозил» средства;
- проработка бизнес-модели доверителя и ее оцифровка;
- подготовка пояснений для предоставления в банк;
- расширение пакета документов.
Результат этапа: пакет документов для подачи в банк сформирован, документы предоставляются доверителю по итогу этапа.

Третий этап. Защита прав и законных интересов доверителя в кредитном учреждении и ЦБ РФ — досудебная работа.

— подача документов в банк с целью исключения из списков;
— представление интересов доверителя в банке;
— подача запросов и отправка необходимых документов в банк;
— сбор пакета документов при получении дополнительных запросов;
— подача заявления (в случае отрицательного решения банка) в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Четвертый этап. При необходимости. Защита прав и законных интересов доверителя в суде.

— подготовка искового заявления к банку;
— подача иска в суд;
— представление интересов в суде.

Необходимые от вас документы для оказания услуги

Расширенные банковские выписки компании по всем имеющимся счетам

Первичные документы
по сделкам

Запросы, дополнительные запросы от банка, иные документы, поступившие от банка

Документы, ранее представленные в банк по запросу

Текст сообщений, направленные в банк в сервисе «банк-клиент»
и (или) сообщенных по телефону сотруднику банку и (или) представленные в банк иным способом