Правовой продукт реабилитация из «желтой»
в «зеленую» зону ЗСК
Нашей командой разработана и успешно апробирована на практике авторская методика по реабилитации бизнеса из «желтой» зоны в «зеленую» зону в ЗСК
Если ваша компания или вы как ИП имеете средний уровень риска в ЗСК- «желтый» светофор
исходя из нашей практики, вы столкнетесь или, возможно, уже столкнулись со следующими негативными последствиями:
-
Контрагенты вам не платят и (или) отказываются принимать деньги от вас - Участились случаи, когда банки по гос. и муниципальным контрактам также отказываются проводить платежи в адрес «желтых» контрагентов
- У организации/ИП, находящейся в «желтой» зоне, высокий риск «покраснеть» в ЗСК, что фактически парализует деятельность бизнеса
- При высокой степени риска в ЗСК («красный» светофор)- есть риск того, что учредители/директор компании в течение 3-х лет не смогут быть учредителем и(или) директором
- Компаниям/ИП из «желтой» зоны далеко не все банки соглашаются открыть р/счет, а при наличии серьезной типологии (транзит, обналичка, вывод выручки за рубеж и проч.) – это сделать практически невозможно
Очевидно, что решение в подобной ситуации напрашивается само собой – это пройти процедуру реабилитации по выходу в «зеленую» зону ЗСК своевременно.
Нашим коллективом наработан практический опыт, позволяющий решить такую задачу, тем самым заметно сократив AML-риски для бизнеса и восстановить полноценную работу компании/ИП.
Заказать презентацию продукта реабилитация в ЗСК
Оставьте свои данные в форме, и мы свяжемся с вами
Как проходит реализация проектов по реабилитации
из «желтой» зоны ЗСК
Аналитический этап
На данном этапе мы делаем полный анализ бизнес-модели заказчика, включая его транзакционное поведение, всю типологию и проч. Результат: понимание причинно-следственных связей присвоения среднего уровня риска в ЗСК.
Использование собственных наработок
в части интерпретации общих принципов работы градиентного бустинга решающих деревьев. В частности, с помощью диаграммы важности признаков и диаграммы размаха SHAP. Мы вывели некую рабочую гипотезу, по-нашему мнению, по интерпретации веса каждого критерия, использующегося при рейтинговании в ЗСК.
Документарная работа
На этом этапе идет проработка всего пакета документов согласно транзакционному поведению заказчика и его бизнес-модели в том числе на предмет обоснования по исключению компании/ИП из так называемых «специальных» банковских списков.
Представление интересов заказчика в банках и ЦБ РФ
на данным этапе работа ведется как по текущим р/счетам заказчика, так и работа с типологией (каждый имеющийся код).
Успех реабилитации зависит от нескольких факторов
- Имеющаяся типология у заказчика
- Риск фактор бизнес-модели, к примеру, строительный сектор или лом металлов заведомо для банка имеют повышенные риски
- Возможность перевести работу компании/ИП на время реабилитации в щадящий режим работы, как мы это называем в режим «тишины», то есть сохраняя хозяйственную деятельность, но при этом сократим обороты по р/счетам
- Состояние первичной документации
по сделкам - Наследие транзакционного поведения
- Иные факторы, в том числе указанные Банком России как критерии для оценки компании/ИП в ЗСК
Приведем некоторые примеры реабилитации из нашего опыта
В какие сроки возможно провести работы по реабилитации.
Каждый проект по реабилитации индивидуален и сроки его реализации зависят от ряда факторов, прежде всего от сложности ситуации, если у компании серьезные коды типологии, например такие как ПТОВР (расшифровывается как «Подозрительные Транзакции Операции с Высокой Рискованностью»), наличие закрытых р/счетов при неснятых подозрениях банков в легализации средств, уровня риска компании/ИП в банковских AML-системах и проч.
По нашей практике реабилитация занимает срок от 3 до 7 месяцев.
Если ваш бизнес сегодня имеет «желтый» светофор в ЗСК проведите своевременную реабилитацию дабы устранить повышенные AML-риски.
Закажите презентацию продукта, где мы покажем, как мы проводим реабилитацию.
По нашей практике реабилитация занимает срок от 3 до 7 месяцев.
Если ваш бизнес сегодня имеет «желтый» светофор в ЗСК проведите своевременную реабилитацию дабы устранить повышенные AML-риски.
Закажите презентацию продукта, где мы покажем, как мы проводим реабилитацию.
Закажите презентацию продукта, где мы покажем, как мы проводим реабилитацию.
Оставьте свои данные в форме, и мы свяжемся с вами
Необходимые от вас документы для оказания услуги
Примеры успешной практики — наши кейсы
Наша команда
Экспертиза
Команда практики состоит из сертифицированных AML-юристов, постоянно повышающих свои профессиональные знания и компетенции
