Структурировали бизнес и реабилитировали компанию в ЗСК: строительная отрасль, поставки стройматериалов и выполнение строительных работ
🔎 Описание ситуации: доверитель имеет группу компаний из нескольких юр лиц и ИП. Все бизнес-единицы группы на момент обращения к нам имели желтый рейтинг в платформе ЦБ РФ «Знай своего клиента», некоторые с типологией (так называемые «оранжевые»)
Контрагенты отказывались работать: как платить на компании групп, так и принимать от них деньги, резонно полагая, что их рейтинг в ЗСК ухудшится
➡️ Перед нашей командой была поставлена задача провести реабилитацию компаний в ЗСК
Этапы работ:
🟠Провели полную аналитику всех расчетных счетов группы компаний (более чем 40 р/счетов). В этом деле нам здорово помогает искусственный интеллект, который берет на себя анализ большего массива данных. Тем не менее, это и большая ручная работа, но крайне важная
🟠Составлен план по реабилитационной процедуре: исключению компаний из специальных («черных») списков банков, в противном случае, реабилитация в ЗСК невозможна
💡В отношении текущих платежей всей группы была введена обязательная AML-процедура, то есть обязательное согласование каждого платежа нашими AML-юристом и специалистом по ЗСК
🟠Подготовлена коррекционная бизнес-модель группы компаний, которая бы исключала повышенные факторы риска, которые учитываются при рейтинговании в ЗСК, в том числе такие как аффилированность по группе, характер перекрестных платежей, выплаты на физических лиц, самозанятых, ИП
💬 По сути, мы отталкивались от конечных целей бизнеса и с учетом этого предложили перестроить его модель в целях снижения AML-рисков и тем самым добиться улучшения рейтинга группы в ЗСК
🟠Взяли на себя всю коммуникацию с банками при поступлении текущих запросов в рамках 115-ФЗ
✅ Результат:
🔢 Через 2,5 месяца после начала работ нам удалось убрать ряд типологий у компаний группы, две организации мы вывели в зеленую зону ЗСК
🔢 Через 4 месяца после старта работ нам удалось вывести в зеленую зону более половину группы, некоторые бизнес-единицы стали не актуальны в работе после обновления модели бизнеса
🔢 Мы продолжили комплексное AML- сопровождение группы
🔢 Контрагенты стали без опасений платить и принимать деньги на организации группы
💬 Главная наша рекомендация в ситуациях, когда стоит остро вопрос по AML-рискам для всей группы компаний, где рейтинг одних компаний в ЗСК оказывает существенное значение на рейтинге всей группы - это своевременно корректировать модель бизнеса на предмет устранения рисков по ключевым критериям рейтингования дабы снизить общие AML-риски
🔎 Описание ситуации: доверитель имеет группу компаний из нескольких юр лиц и ИП. Все бизнес-единицы группы на момент обращения к нам имели желтый рейтинг в платформе ЦБ РФ «Знай своего клиента», некоторые с типологией (так называемые «оранжевые»)
Контрагенты отказывались работать: как платить на компании групп, так и принимать от них деньги, резонно полагая, что их рейтинг в ЗСК ухудшится
➡️ Перед нашей командой была поставлена задача провести реабилитацию компаний в ЗСК
Этапы работ:
🟠Провели полную аналитику всех расчетных счетов группы компаний (более чем 40 р/счетов). В этом деле нам здорово помогает искусственный интеллект, который берет на себя анализ большего массива данных. Тем не менее, это и большая ручная работа, но крайне важная
🟠Составлен план по реабилитационной процедуре: исключению компаний из специальных («черных») списков банков, в противном случае, реабилитация в ЗСК невозможна
💡В отношении текущих платежей всей группы была введена обязательная AML-процедура, то есть обязательное согласование каждого платежа нашими AML-юристом и специалистом по ЗСК
🟠Подготовлена коррекционная бизнес-модель группы компаний, которая бы исключала повышенные факторы риска, которые учитываются при рейтинговании в ЗСК, в том числе такие как аффилированность по группе, характер перекрестных платежей, выплаты на физических лиц, самозанятых, ИП
💬 По сути, мы отталкивались от конечных целей бизнеса и с учетом этого предложили перестроить его модель в целях снижения AML-рисков и тем самым добиться улучшения рейтинга группы в ЗСК
🟠Взяли на себя всю коммуникацию с банками при поступлении текущих запросов в рамках 115-ФЗ
✅ Результат:
🔢 Через 2,5 месяца после начала работ нам удалось убрать ряд типологий у компаний группы, две организации мы вывели в зеленую зону ЗСК
🔢 Через 4 месяца после старта работ нам удалось вывести в зеленую зону более половину группы, некоторые бизнес-единицы стали не актуальны в работе после обновления модели бизнеса
🔢 Мы продолжили комплексное AML- сопровождение группы
🔢 Контрагенты стали без опасений платить и принимать деньги на организации группы
💬 Главная наша рекомендация в ситуациях, когда стоит остро вопрос по AML-рискам для всей группы компаний, где рейтинг одних компаний в ЗСК оказывает существенное значение на рейтинге всей группы - это своевременно корректировать модель бизнеса на предмет устранения рисков по ключевым критериям рейтингования дабы снизить общие AML-риски