Разблокировали счёт и вернули доступ к ДБО по 115-ФЗ
— срок блокировки: 3 месяца
— банк: ПСБ
— расчётный счёт ООО
— сфера деятельности: строительство
🟠Описание ситуации:
До ПСБ у компании уже была блокировка в Альфа-Банке — из-за сотрудничества с «красными по ЗСК» контрагентами и большого количества платежей, которые банк счёл непрозрачными. Информация по 115-ФЗ в итоге оказалась в Росфинмониторинге
Процедуру реабилитации в ЗСК доверитель не проходил — он просто вывел денежные средства и закрыл счёт. Спустя время, уже в ПСБ, после одного подозрительного платежа банк заблокировал ДБО и направил запрос по 115-ФЗ
Самостоятельное общение с банком результата не дало — на этом этапе к работе подключились мы
Важный нюанс
Это была не классическая блокировка. ПСБ позволял делать исходящие платежи, но отклонял входящие. Компания числилась в системе как транзитная, а значит — под особым контролем
🟠Что мы сделали:
После детального анализа финансово-хозяйственной деятельности доверителя мы начали активную работу:
— личные визиты в ПСБ с полным пакетом документов и подробными разъяснениями
— выезд на личный приём в Центральный Банк с жалобой на бездействие ПСБ
🟠Результат
— Счёт разблокирован
— Доступ к ДБО полностью восстановлен
🤝 Благодарим доверителя за доверие и возможность довести этот непростой кейс до положительного результата