Какие последствия наступают для компании/ИП, которые оказались в «красной» зоне ЗСК.
📍Мы продолжаем декабрьский цикл материалов по «красному» светофору ЗСК. В прошлый раз мы говорили о том, что делать если вы уже получили «красный» светофор в ЗСК. Сегодня говорим о последствиях этого.
📌Банки на основании п. 5 ст. 7.7 – 115-ФЗ в отношении компаний/ИП, имеющих высокую степень риска в ЗСК, применяют следующие меры: - не проводят операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита); - не осуществляют переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей; - не проводят операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; - не выдают при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете; - не перечисляют остаток по счету на другой счет такой компании/ИП или на счет третьего лица по указанию такого клиента; - прекращают обеспечение возможности использования электронного средства платежа, то есть по факту блокируют сервис «банк-клиент» (ДБО).
📍Иными словами, ведение бизнеса становится по факту невозможным. При «красном» светофоре остается возможность в проведении весьма ограниченного числа операций по счету и только посредством бумажных платежек, которые необходимо каждый раз привозить в банк. Случаев, чтобы банк не блокировал ДБО при «красном» ЗСК, в нашей практике не встречалось.
☝🏼Также необходимо понимать последствия для учредителей и руководителей компаний, которые получили «красный» светофор: 1️⃣ Федеральная налоговая служба (ФНС) спустя 6 (шесть)месяцев после появления «красного» ЗСК и отсутствия действий со стороны организации/ИП запускает процесс исключения из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) самостоятельно (основания: п.3 ст. 61 ГК РФ, п.7 ст.21.1. - 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, п.4 ст. 7.8 115-ФЗ). 📍На практике такой срок может не всегда соблюдаться по причине не до конца отлаженных процедур взаимодействия между ФНС и ЦБ РФ, который направляет такие сведения, но базово механизм по исключению из ЕГРЮЛ/ЕГРИП сегодня работает. 2️⃣ В течение 3-х лет руководителям будет отказано в регистрации нового юридического лица, если оно ликвидировано по основаниям норм 115-ФЗ (ст. 23 - 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Автор материала: AML-юрист, Управляющий партнер ЮРЛ Групп Семен Николаев