📌Добрый день, друзья, делимся свежим кейсом

Обстоятельства следующие:

👥 Доверитель (клиент): Индивидуальный предприниматель, Калужская область

🏦 Банк: ВТБ

📄 Ситуация: заморозка расчетного счета и ограничение дистанционного банковского обслуживания (ДБО)

📌Причина: нормы федерального закона 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001

Суть ситуации:

🔸 Доверителю критически важно было сохранить работу по данному расчетному счету

🔸 Собранный и предоставленный в банк доверителем пакет документов не удовлетворил кредитное учреждение и как следствие, банк заморозил работу по счету

Наши пошаговые действия:

1️⃣ Мы подготовили полный комплект документов, которые подтверждали законность операций по р/счету

2️⃣ После того, как банк повторно отказал в восстановлении работы по счету, нами было направлено обращение в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ

Полученный результат:

✅ Счет разморожен

✅ Получен полный доступ к ДБО

✅ Доверитель продолжил работу по р/счету в полном объеме

Разблокировали счет ИП за 2 дня

Кому: индивидуальному предпринимателю

Банк: Т-Банк

Сроки: 2 рабочих дня

Основание: регулярный вывод денег с р/счета ИП в больших пропорциях от оборота по р/счету в наличные и частые переводы в адрес физических лиц

📝 По р/счету нашему доверителю 3-ий или 4 раз приходит запрос в рамках 115-ФЗ

Банк упорно пишет: не работать с контрагентом, который выступает его заказчиком, то есть который ему платит деньги и естественно доверитель не может отказаться от работы с ним

Этапы работ:

🔢 В день, когда пришел запрос в соответствии со 115-ФЗ – руководитель в статусе ИП обратился к нам и нами в этот же день был составлен полный пакет документов в банк, в общей сложности было составлено 9 писем и около 40 документов



🔢 Утром следующего дня от банка пришел дополнительный запрос, на него наша команда также успешно дала ответ и после обеда пришел еще запрос от банка, на который также предоставлен был ответ с пакетом документов и к концу рабочего дня пришло уведомление от банка - проверка прошла успешно

💬 Комментирует ситуацию руководитель практики финансовоe право и AML-консалтинг ЮРЛ Групп Катарина Николаева:

«В таких случаях главное оперативность, тщательно проработанное легендирование и идеальные подтверждающие документы. Когда сопровождаешь бизнес доверителя на постоянной основе конечно все получается гораздо быстрее, поэтому сегодня многие предприниматели стараются работать с одной командой юристов на регулярной основе».

Добрый день, друзья, делимся свежим кейсом

Обстоятельства следующие:

👥 Доверитель (клиент): ООО в сфере строительства

🏦 Банк: Сбербанк

📄 Ситуация: Блокировка счета компании, а следом и личных счетов владельца

📌Причина: Банк заподозрил формальный характер деятельности и подозрительные переводы на личные счета владельцев компании и на счета аффилированных ИП.

Наши пошаговые действия:

1️⃣ Детально изучили процессы строительства частных домов

2️⃣ Дооформили недостающие документы

3️⃣ Упорядочили работу с подрядчиками-физлицами

4️⃣ Собрали полный пакет документов

Полученный результат:

✅ Разморозили р/счет организации

✅ Восстановили работу ДБО (дистанционного банковского обслуживания) по счету

✅ Сняли притязания банка в рамках 115фз по личным счетам владельцев компании

✅ Бизнес продолжает работу в штатном режиме

📌Кейс по 115фз

📍Отрасль: строительный бизнес

📍Регион: Москва

📍Ситуация: к нам обратилась организация, у которой был средний уровень риска (желтый светофор) ЗСК и наличие ограничений по трём расчётным счетам на основании 115фз. Сложность заключалась в том, что компания имела желтый светофор ЗСК и ограничения по счетам по 115фз уже более 6 месяцев, а как показывает практика, если ситуацию по антиотмывочным нормам не разрешать в течение 6 месяцев, то это заметно усложняет разрешение вопроса. В виду данных обстоятельств , наша команда имела весомые опасения, что в текущей ситуации доверителю не удастся помочь.

✅Что нами было сделано:

👉🏼Нами был сделан детальный анализ выписок по р/с организации и документов ранее представленных доверителем в банк.

👉🏼Нами было проработана бизнес модель хозяйственной деятельности доверителя для объяснения сути бизнеса комплайн службам банков.

👉🏼Параллельно нами было согласована с руководством компании и запущена процедура реабилитации организации в платформе ЗСК, так называемое "озеленение" рейтинга организации ЗСК.

👉🏼Нами была проделана экспертиза первичной документации по операциям, проходящим по р/с организации.

✅Какой результат мы получили:

1️⃣Через 24 дня после старта работ, нам удалось снять ограничение в рамках 115фз по одному р/с (Альфа банк).

2️⃣Через 2 месяца после старта работ, нам удалось убрать типологию в рейтинге компании ЗСК.

3️⃣ Через 52 дня нам удалось снять ограничения по второму р/с (Локо-банк).

4️⃣Через 74 дня нам удалось снять ограничения в третьем банке (Сбербанк) и с одновременным получением зеленого светофора в рейтинге ЗСК.

🤝Доверитель и наша команда были крайне довольны результатом, что не смотря на сложную ситуацию, нам удалось добиться снятия всех ограничений и даже получить зеленый светофор в рейтинге ЗСК.

🔓 Разблокировали счет ИП в рамках 115-ФЗ

- срок разблокировки 28 дней

- Металлинвестбанк

- р/сч ИП

- работа выполнена «под ключ»

Описание ситуации:

Анна — проектировщик, работает со строительными компаниями. Казалось бы, обычная деятельность, но почти год назад её работа стала напоминать бесконечный сериал: ВТБ блокирует счёт → требует документы → долго всё рассматривает. И так по кругу

Работать в таком режиме невозможно, и Анна решила перейти в другой банк — Металлинвестбанк. Но, увы, «серия» продолжилась: запросы документов и блокировки начались снова. Тратить практически все свое время на работу с банком было невозможно...

📌 В итоге Анна обратилась к нам за помощью в решении этого вопроса

Этапы оказания услуг:

🔢 Анализ

Провели подробную аналитику выписки - транзакционного поведения, изучили каждую операцию, сформировали корректную и подкрепленную документами правовую позицию для общения с банком

🔢 Ответ на запрос документов

Сформировали объяснение по деятельности и операциям, собрали и оформили пакет документов, чтобы закрыть все вопросы банка. Однако, в регламентированный срок банк не предоставил нам никаких ответов и разъяснений

🔢 Претензия

Сразу после окончания срока на ответ мы подготовили претензию, после которой нашему доверителю вернули свободу в проведении операций

Реабилитация компании в системе ЗСК ЦБ РФ

Исходная ситуация:

Компания обратилась к нам за услугами по реабилитации в системе ЗСК ЦБ РФ. На момент начала работы компания имела «жёлтый» статус

🟠Выявленные проблемы

В процессе анализа ситуации нами был выявлен ряд старых запросов от банков (в частности, ИС Банк, Банк ПСБ, Альфа-Банк, Экси-Банк), на которые компания не давала никаких ответов

🟠Наши действия

— подготовка обращений в текущие действующие банки доверителя с полным комплектом документов и сопроводительными письмами

— направление обращения в ЦБ РФ на пересмотр уровня рейтинга (необязательный, но желательный шаг для «жёлтых» компаний)

— оперативные ответы на все поступающие запросы в рамках 115-ФЗ от банков

🟠Результаты работы с банками

По итогам подачи обращений в банки мы получили положительные ответы из нескольких банковских организаций

Примерное содержание ответов: «Получив предоставленные пояснения о схеме деятельности, бизнес-модели и документов, подтверждающих данную деятельность, сообщаем: претензий к счетам нет»

Успех в ПАО КБ "УБРиР"

По итогам рассмотрения нашего обращения о пересмотре рейтинга, КБ "УБРиР" предоставил официальный ответ, согласно которому - "претензий к счетам нет". Банк не запросил никаких дополнительных сведений, что прямо указывает на исчерпывающий комплект документов, а также на грамотные и подробные разъяснения, которые были предоставлены нами

Успех в ПАО «Банк ПСБ»

Спустя несколько месяцев интенсивной работы наша команда успешно сняла ограничения доверителя в банке ПАО «Банк ПСБ», несмотря на то что данные ограничения по счетам были наложены давно

В рамках работы с ПАО «Банк ПСБ»:

— представлены ответы на старый запрос, повлёкший блокировку счетов

— предоставлены ответы на новые запросы

— направлены ответы на дополнительные запросы документов

📌 Финальный результат

Банк, объективно оценив все представленные нами пояснения и документы, направил письмо в Банк России. В письме указано, что необходимо изменить рейтинг компании доверителя с «жёлтого» на «зелёный»!

Разрешение ситуаций для граждан по 115фз

Кому: физическое лицо

Банк: Т-Банк

Сроки: 15 дней

Основание: частые операции p2p характера (по факту операции с криптовалютами) и транзакции с криптобиржей

🔎 Описание ситуации: этим летом к нам обратился по рекомендации физическое лицо (далее – доверитель), которому банк наложил ограничения на использование банковской карты и на использование ДБО (дистанционное банковское облуживание) к счету в рамках 115-ФЗ. Банку не понравились частые операции p2p характера (по факту операции с криптовалютами) и транзакции с криптобиржей

Снимать ограничения доверитель самостоятельно не стал и сразу же обратился к специалистам, как показывает практика – это эффективное решение в подобной ситуации

Этапы работ:

🔢 Сделали подробную аналитику операций по счету доверителя, сгруппировали операции по категориям: допустимые, но подозрительные для банка; объяснимые, но имеющие повышенную степень риска по нормам под/фт; недопустимые и требующие отдельной проработки

🔢 Проработали обоснование операций по счету доверителя. Частая ошибка многих, кто занимается критоторговлей, это пытаться убедить банк, что это просто покупка и просто продажа цифровых валют. С таким обоснованием банк ограничения снимать не будет

А с каким будем? С любым разумным, но только не торговля криптой. Так мы и поступили: подготовили легендирование с приложением соответствующего пакета документов, который подтверждал изложенное обоснование в банк

🔢 Представили документы в банк по доверенности. По истечении 8 рабочих дней банк снял все ограничения по счету включая ограничения к ДБО

💬 Наши рекомендации:

1. Если вы занимаетесь торговлей криптовалютами и вам наложили ограничения в рамках антиотмывочных норм - мы не рекомендуем вам пытаться убедить банк, что вы занимаетесь инвестициями, бизнесом и проч. Шансов, что вам снимут ограничения - крайне мало

2. Если у вас нет железобетонной продуманной позиции по аргументации операций по счету, то лучше сразу обратиться к профессионалам, при отказе банком – второго шанса уже с другим легендированием у вас не будет

3. Документы для обоснования операций готовьте крайне тщательно, любые сомнения банка будут трактоваться не в вашу пользу

4. Не бросайте нерешенную ситуацию в одном банке и тем более не закрывайте в нем счет, иначе получите «эффект домино», то есть ограничения по 115-фз получите и на другие счета, после чего разрешить ситуацию будет еще сложнее

Разрешение ситуаций для бизнеса по 115-фз

Добрый день, друзья, делимся свежим кейсом

Обстоятельства следующие:

👥 Доверитель (клиент): Индивидуальный предприниматель, Калужская область

🏦 Банк: ВТБ

📄 Ситуация: заморозка расчетного счета и ограничение дистанционного банковского обслуживания (ДБО)

📌Причина: нормы федерального закона 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001

Суть ситуации:

🔸 Доверителю критически важно было сохранить работу по данному расчетному счету

🔸 Собранный и предоставленный в банк доверителем пакет документов не удовлетворил кредитное учреждение и как следствие, банк заморозил работу по счету

Наши пошаговые действия:

1️⃣ Мы подготовили полный комплект документов, которые подтверждали законность операций по р/счету

2️⃣ После того, как банк повторно отказал в восстановлении работы по счету, нами было направлено обращение в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ

Полученный результат:

✅ Счет разморожен

✅ Получен полный доступ к ДБО

✅ Доверитель продолжил работу по р/счету в полном объеме

Разблокировали счёт и вернули доступ к ДБО по 115-ФЗ

— срок блокировки: 3 месяца

— банк: ПСБ

— расчётный счёт ООО

— сфера деятельности: строительство

🟠Описание ситуации:

До ПСБ у компании уже была блокировка в Альфа-Банке — из-за сотрудничества с «красными по ЗСК» контрагентами и большого количества платежей, которые банк счёл непрозрачными. Информация по 115-ФЗ в итоге оказалась в Росфинмониторинге

Процедуру реабилитации в ЗСК доверитель не проходил — он просто вывел денежные средства и закрыл счёт. Спустя время, уже в ПСБ, после одного подозрительного платежа банк заблокировал ДБО и направил запрос по 115-ФЗ

Самостоятельное общение с банком результата не дало — на этом этапе к работе подключились мы

Важный нюанс

Это была не классическая блокировка. ПСБ позволял делать исходящие платежи, но отклонял входящие. Компания числилась в системе как транзитная, а значит — под особым контролем

🟠Что мы сделали:

После детального анализа финансово-хозяйственной деятельности доверителя мы начали активную работу:

— личные визиты в ПСБ с полным пакетом документов и подробными разъяснениями

— выезд на личный приём в Центральный Банк с жалобой на бездействие ПСБ

🟠Результат

— Счёт разблокирован

— Доступ к ДБО полностью восстановлен

🤝 Благодарим доверителя за доверие и возможность довести этот непростой кейс до положительного результата

Структурировали бизнес и реабилитировали компанию в ЗСК: строительная отрасль, поставки стройматериалов и выполнение строительных работ

🔎 Описание ситуации: доверитель имеет группу компаний из нескольких юр лиц и ИП. Все бизнес-единицы группы на момент обращения к нам имели желтый рейтинг в платформе ЦБ РФ «Знай своего клиента», некоторые с типологией (так называемые «оранжевые»)

Контрагенты отказывались работать: как платить на компании групп, так и принимать от них деньги, резонно полагая, что их рейтинг в ЗСК ухудшится

➡️ Перед нашей командой была поставлена задача провести реабилитацию компаний в ЗСК

Этапы работ:

🟠Провели полную аналитику всех расчетных счетов группы компаний (более чем 40 р/счетов). В этом деле нам здорово помогает искусственный интеллект, который берет на себя анализ большего массива данных. Тем не менее, это и большая ручная работа, но крайне важная

🟠Составлен план по реабилитационной процедуре: исключению компаний из специальных («черных») списков банков, в противном случае, реабилитация в ЗСК невозможна

💡В отношении текущих платежей всей группы была введена обязательная AML-процедура, то есть обязательное согласование каждого платежа нашими AML-юристом и специалистом по ЗСК

🟠Подготовлена коррекционная бизнес-модель группы компаний, которая бы исключала повышенные факторы риска, которые учитываются при рейтинговании в ЗСК, в том числе такие как аффилированность по группе, характер перекрестных платежей, выплаты на физических лиц, самозанятых, ИП

💬 По сути, мы отталкивались от конечных целей бизнеса и с учетом этого предложили перестроить его модель в целях снижения AML-рисков и тем самым добиться улучшения рейтинга группы в ЗСК

🟠Взяли на себя всю коммуникацию с банками при поступлении текущих запросов в рамках 115-ФЗ

✅ Результат:

🔢 Через 2,5 месяца после начала работ нам удалось убрать ряд типологий у компаний группы, две организации мы вывели в зеленую зону ЗСК

🔢 Через 4 месяца после старта работ нам удалось вывести в зеленую зону более половину группы, некоторые бизнес-единицы стали не актуальны в работе после обновления модели бизнеса

🔢 Мы продолжили комплексное AML- сопровождение группы

🔢 Контрагенты стали без опасений платить и принимать деньги на организации группы

💬 Главная наша рекомендация в ситуациях, когда стоит остро вопрос по AML-рискам для всей группы компаний, где рейтинг одних компаний в ЗСК оказывает существенное значение на рейтинге всей группы - это своевременно корректировать модель бизнеса на предмет устранения рисков по ключевым критериям рейтингования дабы снизить общие AML-риски

Снятие 161 длинной в год – кейс по противоправной схеме «треугол»

Исходная ситуация

В октябре 2024 года к нашей команде обратился доверитель с традиционной на первый взгляд ситуацией – блокировка по 161-ФЗ

Однако, ситуация была не стандартная – сведения о доверителе фигурировали в базе МВД, было сформировано и заведено уголовное дело, доверителю требовалась оперативная помощь квалифицированных юристов и адвокатов для защиты своих прав

🟠 Первый этап: выезд и сопровождение доверителя на допросе в МВД

— сопровождали доверителя на допросе в МВД

— выстроили юридически грамотную позицию

В результате доверителю не присвоили статус «обвиняемого» — ключевой промежуточный успех

🟠Следующий вызов: статус «свидетеля»

Для исключения из базы 161‑ФЗ нужно было доказать, что доверитель — свидетель, а не участник противоправных действий. ЦБ РФ и банки чётко обозначили условие: справка из МВД о статусе свидетеля

⛔️ Тупик: бездействие МВД

— начальник отдела следствия не выходил на связь.

— более 10 визитов в отдел МВД — без результата.

Ответы сводились к: «Дело в архиве, номер не помнят, ждите»

Запись на приём к руководству стала невозможной

🟠Решающий шаг: жалоба в Прокуратуру

16 июля 2025 года подали обращение в ГУ МВД России по г. Москве и жалобу в Прокуратуру о бездействии сотрудников.

Началась проверка

📅 Важные даты

16 сентября 2025: получен ответ из МВД: «Предварительное следствие приостановлено по п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ (неустановленное лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого)»

31 октября 2025: ЦБ РФ подтвердил — данные доверителя отсутствуют в базе

✔️ Итог: после года напряжённой работы:

1. Доверитель не признан обвиняемым

2. Сведения исключены из базы по 161‑ФЗ

3. Права доверителя восстановлены

Этот кейс показывает: даже в сложных ситуациях с участием МВД и ЦБ РФ можно добиться результата — если действовать системно и настойчиво

✅Успешное завершение нашей работы.

🔎 Неделю назад к нам обратился доверитель - физическое лицо, у которого банк ограничил доступ к счету по основаниям 115фз, и вот вчера в адрес нашего доверителя, банк прислал ответ на представленный нами пакет документов, банк полностью восстановил доступ к счету и возможность работы по нему.

✔️Доверитель был безмерно рад, что его вопрос решился положительно в такие короткие сроки.

✅Наш метод работы в ситуациях, когда банк ограничил доступ к счету строится так:

✔️делаем анализ запроса банка

✔️анализируем выписки по счету: характер операций

✔️подготавливаем все необходимые документы для подтверждения операций по счету и фактов хозяйственной деятельности

✔️готовим ответ банку

✔️представляем интересы доверителя в банке до полного разрешения ситуации

115-ФЗ. Счет разблокирован за 2 дня

Ситуация: Т-банк заблокировал карту физического лица из-за большого количества входящих платежей от физ. лиц в короткий промежуток времени

прикладываем часть запроса от банка

«Здравствуйте, Анна!

Хотим отметить, что мы настроены на дальнейшее сотрудничество с вами. Поэтому надеемся, что вы предоставите все необходимые документы в ближайшее время.

- Ранее вы сообщили, что занимаетесь сборами денежных средств. Предоставьте, пожалуйста, скриншоты организованных сборов в соцсетях/мессенджера…»

Клиент принимал платежи за организацию семинара, и из-за этого его счёт заблокировали по 115-ФЗ. Банку нужны были документы - 10 дней на их предоставление. Проблема была в том, что за три месяца накопилось много операций, и официально подтвердить их все клиент не смог

На этом этапе мы подключились к работе

🔸 Что было сделано:

— развернутое легендирование по операциям за 3 месяца

— пояснительная записка

— а также подготовлено подтверждение по всем «спорным» операциям

🔸 Сроки: в тот же день отправили полный комплект документов в Т-банк. Через два рабочих дня блокировку со счёта сняли, и клиент снова получил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию

Почему всё получилось так быстро? Потому что клиент обратился за помощью сразу, как только получил первый запрос от банка. В таких случаях работать проще и эффективнее

Добрый день, делимся свежим кейсом

📌В данной ситуации у физического лица - нашего доверителя, были заморожены средства на картах в нескольких банках.

Ситуация развивалась следующим образом:

📍Проблема- блокировка дебетовой карты в соответствии с нормами 115-фз, отказ банка в выдаче денежных средств. Банки- ПАО "Совкомбанк", ПАО "МТС-Банк".

Что нами было сделано:

📎Были предоставлены документы в обоснование экономического смысла операций, проводимых по счетам, документы, подтверждающие происхождение денег, документы, подтверждающие оплату налогов физическими лицами.

📎От банков не было получено вразумительных ответов. Были написаны заявления на закрытие счетов. В установленный законом срок счета закрыты не были, обосновывающих ответов от банков не поступало.

Была проведена претензионная работа.

📍Дабы не доводить дело до судебного разбирательства банки были вынуждены отпустить денежные средства нашего доверителя.

Выражаем благодарность нашей команде за успешное разрешение этой ситуации

Как мы сняли блокировку по 161фз за один визит в Сбербанке!

Или новое успешное дело нашей команды

📌На прошлой неделе к нам обратился доверитель – индивидуальный предприниматель с просьбой снять ограничения с его счетов, наложенные на основании норм 161фз. По информации от доверителя он был включен в базу данных ЦБ РФ.

✅Юристы антиотмывочной практики ЮРЛ, подготовив переговорную и правовую позиции по данному делу, отправились для начала в 2 банка: Альфа-банк и Сбербанк.

✅Визит в Сбербанк оказался настолько эффективным, что нам удалось снять ограничения по 161фз за первый же визит по всем 3 счетам, открытым в этом банке!

📍Что именно мы сделали в ходе этого визита:

1️⃣ Был сделан запрос в отношении всех существующих ограничений по всем имеющимся у доверителя счетам

2️⃣ Сотрудниками банка, по сделанному нами запросу, был выявлен ряд технических ошибок со стороны банка

3️⃣ Было составлено и подано обращение, в котором мы указали на неправомерность действий банка и требование о снятии ограничений

4️⃣ В результате работы по данному обращению была произведена беседа с руководителем отдела безопасности ПАО «Сбербанк», который, изучив обращение и сложившуюся ситуацию, составил заявку на снятие ограничений по счетам доверителя

5️⃣ Данная заявка была сразу же обработана и было вынесено решение о снятии всех ограничений по счетам в ПАО «Сбербанк».

🤝Доверитель был крайне удивлен столь оперативным положительным результатом, еще бы)

✅Записываем этот кейс в копилку наших профессиональных побед и работаем дальше.

Сняли блокировку счета по 161-ФЗ

🟠в декабре 2024 года к нам обратился военнослужащий РФ, который ранее дал свою карту в пользование друга. Друг делал различные переводы по карте сомнительного характера и как следствие пришел блок по 161-ФЗ в отношении всех его счетов

🟠мы выяснили, что инициатором блокировки стало кредитное учреждение, расположенное на острове Сахалин: Итуруп банк (Южно-Сахалинск). На диалог с нашей командой данный банк не шел и отказался разрешать данную ситуацию ссылаясь на то, что наш доверитель не является клиентом банка 🤔

После отказа банка идти на контакт было предпринято:

🔢 Составили и подали жалобу на действия банка в Центральный Банк России. Мы обращались в ЦБ РФ с просьбой оказать содействие в диалоге между нами и банком, Банк России также отказал по жалобе и в какой либо помощи, и указал, что данную ситуацию разрешать только с банком

🔢 Далее нами было принято решение лететь в Сахалин, доверитель был готов на эти расходы, но возникла гипотеза: прийти на личный прием в ЦБ РФ к руководителю одного из департаментов, и мы сделали это

🔢 В ходе переговоров мы убедили Банк России организовать диалог с банком, и под давлением ЦБ - Итуруп банк отозвал поданные ранее сведения относительно нашего доверителя, но теперь перед нами стояла задача - устранить все последствия действий Итуруп банка и снять ограничения в рамках 161-ФЗ с иных счетов, в том числе с закрытых

⚡️Мы подали исковое заявление в Мещанский районный суд г. Москвы в отношении ЦБ РФ и соответчиков: Сбербанк банк, Т-банк , ПСБ банк, МТС банк, Русский Стандарт банк и Итуруп банк

— когда иск был принят, мы направили в суд ходатайство, в котором изложили о неправомерных действиях данных банков: ввиду того, что данных от МВД о нарушении норм 161-ФЗ не поступало в адрес банков, мы также указали, что они ставят под угрозу жизнь и здоровье доверителя и его семьи, так как карты заблокированы

— мы попросили обязать суд незамедлительно снять ограничения с доверителя, ввиду презумпции невиновности, а обратное банками не было доказано

➡️ Итог: все блокировки, наложенные в соответствии с 161-ФЗ, были сняты и доступы к картам и онлайн-банкам восстановлены